Deep Cashback: финансовая пирамида с сертификатами

Специалисты Уральского главного управления Банка России обнаружили компанию, действующую по модели финансовой пирамиды. Проект Deep Cashback, созданный удмуртской фирмой «Добролайф», привлекает клиентов возможностью получения сертификатов популярных онлайн-платформ.

Данные сервиса «Контур.Фокус» показывают, что «Добролайф» зарегистрирована в Ижевске в марте 2024 года. Учредителями являются Евгений Доброгорский, владеющий 30% доли, и Владислав Чирков. Основной вид деятельности — разработка компьютерного программного обеспечения, а выручка за последние 12 месяцев составила 288 миллионов рублей.

Суть схемы заключается в продаже карт стоимостью от 5 до 100 тысяч рублей. Покупателям обещают бонусы, превышающие вложенную сумму в 5–10 раз. Дополнительные баллы начисляются за привлечение новых участников. По заявлениям организаторов, эти бонусы можно конвертировать в сертификаты известных маркетплейсов.

У Deep Cashback отсутствуют собственные офисы, однако представители проекта активно проводят встречи в различных городах, фотографии с которых размещаются в интернете.

Регулятор установил, что компания не ведет реальной экономической деятельности и не может обеспечивать гарантированные выплаты. Крупные маркетплейсы не подтвердили наличие партнерских отношений с проектом. В связи с этим Deep Cashback включен в предупредительный список Банка России как организация с признаками финансовой пирамиды.

Владимир Хименко, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России, прокомментировал: «Проект строится на принципах сетевого маркетинга. Выплаты делаются за счет средств новых участников. Deep Cashback не заключает с пользователями какие-либо договоры о привлечении денег, а всё общение с клиентами ведет через «Телеграм». Когда человек пытается вывести средства, администраторы канала ссылаются на временные технические сложности, а потом и вовсе перестают отвечать».

Проверить легальность деятельности финансовых организаций можно на официальном сайте Центрального банка России.

Подобные случаи уже происходили ранее. Например, компания Lemon Mall предлагала инвестировать в создание маркетплейса с высокими доходами. В Екатеринбурге была выявлена схема, где клиентам предлагали «инвестировать» в аренду пауэрбанков, а выплаты осуществлялись за счет средств новых вкладчиков. Также существовала финансовая пирамида для детей и подростков, обещавшая заработок за «прослушивание музыки».