На форуме в Екатеринбурге раскрыли новые схемы мошенников

Директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина, выступая на форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге, заявила о новой тенденции. По её словам, мошенники всё чаще прибегают к разрыву платежных цепочек, чтобы запутать следы перемещения средств.

Для прерывания цепочки преступники используют различные инструменты:

• вывод наличных через курьеров;
• оформление кредитов;
• денежные суррогаты;
• криптовалюты.

Основная цель — сделать путь денег от жертвы до конечного получателя практически не отслеживаемым.

В схему иногда вовлекаются и легальные организации, на счетах которых незаконные переводы маскируются среди обычных операций. В связи с этим банкам и другим участникам финансового рынка необходимо модернизировать антифрод-системы для более точного выявления подозрительных транзакций.

Отдельной темой форума стало обсуждение криптовалют. Речь идет о поэтапном внедрении правил для криптобирж и иных участников, которые обяжут их проверять операции на признаки отмывания средств и другие нарушения. Координатор антиотмывочной системы — Росфинмониторинг — рассматривает контроль за криптовалютными транзакциями как одно из приоритетных направлений. Ожидается, что новые подходы снизят риски и приблизят практику рынка к международным стандартам.

Также участники заседания обсудили развитие государственного модуля Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн». Систематическая передача данных о криптовалютных операциях должна способствовать выявлению возможных признаков преступлений и повышению прозрачности информации. Для проработки спорных вопросов планируется привлекать экспертов в сфере финансовой и кибербезопасности.